洗钱案件给中国投资者带来了什么影响？家办申请延长，开户被拒

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价值28亿美元的洗钱案件如同一阵狂风吹乱了新加坡的金融市场，虽然这次的风波已经过去，但是仍给新加坡的金融市场带来了巨大的影响。

其中最为突出的影响就是给许多来自中国的投资者和寻求家族办公室的人带来了困境。以前只需要4个月就能办理的家族办公室申请，如今可能要等待长达18个月。

家办申请延长

据英国《金融时报》援引新加坡金融管理局的数据报道，自新加坡开展大规模洗钱调查以来，他们开始加紧审查家族办公室的申请。审批时间从原本不到6个月的速度逐渐延长，甚至达到18个月！这不仅是因为积压了许多申请，也是因为新加坡加强了审查标准。

投资者服务公司IQ-EQ私人财富业务的发展主管证实了这一说法，一些申请需要等待18个月，但更多的是在大约12个月内批准。

专家表示，由于审批速度减缓，新加坡新注册的家族办公室数量开始减少，市场需求下降。

律师事务所Dentons Rodyk的主管表示，他接到的来自富裕家庭和个人的咨询量从每周2到3次减少到每月2到3次。

IQ-EQ的商业发展主管同样表示，今年新加坡家族办公室的注册数量已经放缓，其中来自中国大陆的申请量减少最为明显。

开户被拒

与此同时，据《彭博社》援引知情人士的话称，新加坡的一些本地银行正在审核持有投资护照且原籍为中国的客户的银行账户和交易记录。据称，至少有一家国际银行已经关闭了部分拥有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的客户的账户。如今，一些银行对于在新加坡投资的中国籍客户的开户和交易进行更严格的审查。

其他银行开始评估是否接受具有相同背景的客户的新投资，投资所需的时间越长，提问的问题也就越多。

知情人士还透露，持有小国护照的中国籍客户可能会面临新加坡银行直接关闭账户的风险，也就意味着账户被冻结，其中的资金无法进一步使用。

此外，常规开户的审核难度明显提高，办理速度也明显下降。这对于那些真正希望在新加坡投资和开展业务的中国人来说，将带来很大的麻烦。

在发生这起总值28亿美元的洗钱案之前，新加坡已经采取了目标反洗钱措施。从今年7月5日起，新加坡家族办公室的门槛提高到了2,000万新元（约合1亿人民币），进一步提高了门槛。

与此同时，新加坡金融管理局强调关注财富流入过程中的洗钱风险，并对高净值个人和单一家族办公室实施了严格的反洗钱控制措施。

尽管大部分流入新加坡的资金来自机构投资者，而不是家族办公室或高净值个人，但金融管理局仍致力于确保这些资金的合法性和透明度，以保护新加坡金融系统的稳定性。

在28亿洗钱案件之前，新加坡已经提高了家族办公室的门槛，而此次事件使得申请家族办公室变得更加困难。

有人甚至转而选择在香港申请家族办公室。

根据金融管理局的数据，过去两年内在新加坡设立家族办公室的需求急剧增加，到2022年底，已注册并管理了价值数百亿美元私人财富的家族办公室已增至1100家，远多于2018年的50家。

然而，未来新加坡家族办公室的增长速度可能无法与过去两年的增速相媲美。

新加坡面临着如何在家族办公室审批和反洗钱方面取得平衡的问题，希望未来能够缓解新加坡投资和家族办公室审批的困难情况。

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